比特币，疯狂死去

近期，比特币上演了一系列疯狂跳水，最低跌至16000多元——今年年初一度冲上30000元的高点。自9月初七部委发布关于规范代币发行和融资的公告以来，包括比特币在内的各种虚拟货币交易平台逐渐沦陷，致富神话一触即发。日前，比特币中国宣布本月底停止所有交易业务； OKCoin和火币也宣布停止所有人民币交易。至此，虚拟世界的浮华在泡沫消散后尘埃落定。

从因非法金融交易而血本无归的普通投资者，到平台掩护下的洗钱、贩毒等犯罪活动，这个所谓的虚拟世界在一夜之间幻灭后留给现实生活。这是真正的破坏和风险。

投机与风险的狂欢

比特币是通过特定网络节点的计算产生的虚拟货币，即所谓的“挖矿”。 2013年，比特币价格开始快速上涨，吸引大量中国投机者涌入，数千台专业“矿机”投入运营，这个以比特币为筹码的巨大“灰色”地带建立。在这里，没有涨停，24小时全天候交易，过山车般的涨跌时有发生。 “我记得比特币的价格在一个月内下跌了70%，在40分钟内下跌了35%，很多人损失惨重。”一位比特币投资者仍然记得那年悲惨的价格暴跌。

“比特币投机纯属投机行为，对风险承受能力有限的投资者来说存在巨大风险。”中央民族大学法学院教授邓建鹏告诉记者，参与比特币交易有两个阶段：2013年到2013年，2014年参与的很多都是懂电脑的技术人员，规模比较小风险相对可控； 2015年之后，比特币价格快速上涨，吸引了大量的人进入市场，参与者迅速传播到普通大众，其中很多都是不为人知的。的投资者在没有风险识别的情况下参与短期比特币投机。

与此同时，大量“虚拟货币”纷纷效仿。仅 2017 年，莱特币价格上涨 476%，瑞波币价格上涨 54 倍，以太坊价格上涨 13 倍。

亚太未来金融研究院执行院长杜彦表示，经过8年多的发展，以比特币为代表的虚拟货币体系已经背离了设计初衷，变成了洗钱，犯罪、跨境资产转移和资产泡沫投机。它是越来越多社会问题的温床，对正规金融体系的安全和稳定产生影响。

非法金融活动猖獗

为了刺激市场，国内比特币交易所曾推出“融融”产品。玩家可以从个人或平台借钱。比如投资1万元，可以借出5万元的资金和虚拟货币。做多或做空，这种玩法进一步增加了市场波动性。据了解，部分交易平台甚至推出20倍甚至50倍的杠杆。 “那段时间比特币国际交易网停了，网上不断出现各种玩家被强平清算的消息，市场非常危险。”一位投资比特币的人士表示。

“只有不断的炒作，才能有如此波澜壮阔的价格行情。”杜彦指出，由于二级市场的存在，一些交易所为了赚取更多的交易手续费，通过各种渠道进行大额交易。规模化、非理性投机盛行比特币国际交易网停了，扰乱了正常的金融市场秩序。

拥有比特币的人真的有控制权吗？

在互联网金融风险专项整治中，发现大量以“虚拟货币”为道具和幌子的“克拉币”、“万福币”、“马福罗币”等非法金融活动，传销和非法集资。包括近期的虚拟货币发行（即ICO）活动，通过发行虚拟货币进行融资。这些活动借用“虚拟货币”的创新理念，实现对各种非法金融活动的包装，并利用比特币和各种“虚拟货币”难以追踪的特点，使其更难识别、界定和打击非法金融活动。 .

中国政法大学互联网金融法学研究院院长李爱军指出：“虚拟交易也应该是合理合法的，任何以创新名义进行的虚拟交易都是不被允许的。非法集中招标、电子交易和内幕操纵。”中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东也指出：“唯有杜绝利用虚拟货币交易平台的金融犯罪，才能营造健康良好的金融科技生态环境。”

逃避监管的“盾牌”

最近，多个消息来源报道称，比特币作为一种支付工具在所谓的“暗网”世界中很受欢迎。 “暗网”是指只能通过特殊软件或特殊授权才能访问的网络。通过使用非常规的服务器地址、网络传输协议和逐层加密，很难在网络通信中追踪双方的位置和身份。 “暗网”充斥着走私、贩毒、军火、色情、暗杀等各种违法犯罪活动。近年来，比特币已经成为“暗网”的主要支付工具。

“比特币发明的初衷之一是为了规避监管，具有匿名性和方便跨境流动的特点，已经成为‘地下经济’的首选工具。”邓建鹏介绍，不少平台非法向境外转移资金，或成为洗钱工具，完全脱离监管，日益成为各种违法犯罪活动的“帮凶”。去年下半年以来，人民币持续贬值，这与虚拟交易平台将人民币兑换成比特币并转移到海外不无关系。

李爱军指出，世界上没有一个国家承认比特币的法定货币地位和性质。在现实生活中，它没有保值支撑，也不能成为货币。

投资者不知道存在风险吗？李爱君认为，很多投资人是幸运的，认为这种打鼓撒花的游戏不会止步于自己的手中。

（文远，本报记者）

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