永康多位老板的银行账户被异地警方冻结，原因是...

你会怎么做？

近日，永康警方陆续接到当地企业主反映，其合法经营企业的收款账户突然被外地公安机关冻结。 这件事发生在在永康长城办厂多年的朱女士身上。

9月10日，朱女士前往农行取款，却被银行工作人员告知：“您的账户已被某省某市公安局冻结比特币银行账户被冻结的原因，详情请咨询农行某市公安。”

经了解，某市警方冻结了朱女士的银行账户，理由是9月5日朱女士银行账户收到的10万元款项涉嫌刑事犯罪。

“这是一位印度客户打给我们公司的款项，但这笔款项并非从国外汇出，而是从中国的一个陌生账户汇入我们公司。”

发现账户被冻结后，应某市警方要求，朱女士提供了详细的相关证据材料，并亲自前往警方配合调查。 影响。

合法经营的企业可能存在以下两种风险：

1.银行账户被冻结。 对于企业的应收账款，特别是外贸货款，如果客户不通过正常渠道汇款，而是到地下钱庄或委托第三方（如物流公司）代付，企业因收款可能夹杂非法汇款。 犯罪资金导致对公账户或个人账户被冻结，严重影响企业资金周转和生产经营。

2.企业主身份信息被不法分子冒用注册新公司。 不法分子以该公司名义实施电信、网络诈骗，影响了永康本地合法经营企业的诚信。

为有效防范和应对银行账户冻结，各位企业主应注意：

NO.1

要求客户在付款前确认付款人的银行账户信息，并通过合法合规的渠道付款；

NO.2

尽量避免使用私人账户收款，尽量使用公司公众号收款；

NO.3

不接受与货款无关的款项； 不参与收付款； 不借出银行账户； 不要频繁换卡、取消操作等；

NO.4

不按照客户的指示将多付的货款转给他人，而是按原路退回；

NO.5

经常登录搜查查、天眼查等软件查看您名下是否有未经您注册或授权的公司。 如有发现，应到工商局咨询注销。

如果账户被冻结，企业主应注意：

NO.1

准备公司营业执照、涉税文件等证件；

NO.2

保存与涉案资金相关的外贸订单资料：电子邮件、微信、QQ等与客户的商务洽谈聊天记录、合同协议、交易单据、交易记录等；

NO.3

主动与冻结所在地公安机关联系比特币银行账户被冻结的原因，通过电话、短信等方式沟通，了解涉案金额、冻结原因、解冻所需条件； 然后与冻结所在地的公安机关配合。

警方提醒

永康警方提醒广大企业主自觉规范贸易收支行为，通过合法渠道汇划资金，杜绝与地下钱庄或第三方机构资金往来，避免企业遭受损失。